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Great proven seller lead gen Real Estate marketing ideas


Try these 4 proven seller lead gen real estate marketing ideas:

  1. Leverage Your Buyers

To generate solid referrals, strike while the iron is hot! After you hand over the keys, show your buyers you appreciate them and provide great follow-up to help solicit referrals.

  • Offer your buyers a small congratulatory closing gift (and be creative!)
  • Include a small stack of your business cards and ask your buyers to share them with anyone who may be in need of an agent
  • Since closing is a hectic time, follow up with your buyers in a week to thank them again – and remind them that you’d love any referrals

Referrals from past clients may not guarantee you seller leads, but this is a great way to open that channel with minimal effort.

  1. Go After For Sale By Owner (FSBO) Listings

90% of sellers who attempt to sell their own property aren’t able to complete the transaction. This is typically due to some combination of inexperience, limited resources, poor marketing and overpricing.

Trying to sell a home is extremely stressful, especially when you don’t have a background in real estate – presenting a great opportunity for you to come in and save the day! Look up FSBO listings on Craigslist and reach out to offer your services – perhaps a free consultation – to take full advantage of this technique.

  1. Contact Sellers with Expired Listings

Why do listings expire? Much like we discussed with FSBO properties, it’s typically because the expired listing is overpriced or is not being marketed well. Once again, you have the opportunity to step in and save the day.

In contrast to the FSBO method, you’ll need to rely on your MLS to pull a list of expired listings. Sellers with expired listings may already be working with another agent – but considering that the listing is still on the market and unsold, they may be motivated to explore all options.

Reach out to the seller to let them know that you can help them with their stalled listing. Come up with a game plan on how you will generate exposure for the listing. If the plan is good and pricing is in line with expectations, you may well find yourself representing the seller moving forward!

  1. Search for Leads on Facebook

Facebook has done a lot to improve their search functionality, specifically in building out the detail with which you can search for people, places and things from your profile page. Did you know that you’re able to look up keywords and locations in the search box at the top of your Facebook profile? Give it a try! If you type in your city along with a few keywords associated with selling a home – things like packing, house hunting or moving, you may very well find individuals in your extended network who could qualify as seller leads.


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Finalmente tienes tu propio Real Estate Website…


¿Ahora qué?

Nada más tienes que definir como te vas a diferenciar de más de 1 billón de páginas web dedicadas a bienes raíces. ¿Suena fácil verdad?

No te preocupes, vamos a darte algunos consejos que con algo de persistencia, te llevarán al éxito.

  1. Investiga lo básico del SEO (Search Engine Optimization)

Es muy importante que antes de poner tus cartas a jugar entiendas lo básico de cómo los sistemas de búsqueda en internet funcionan.

  1. Escribe contenido valioso que pueda ser realmente de utilidad para tu cliente.
  1. Crea perfiles en tu website de los vecindarios en los que estas enfocado. Después de todo, ¿quien sabe de estas áreas más que tú?
  1. Escribe tu biografía haciéndote ver como el experto que eres.
  1. Crea videos informativos, profesionales y divertidos que puedas conectar con tu sistema de marketing.
  1. A menos que hayas vivido debajo de una roca los 10 años pasados, no tenemos que mencionarte lo importante que son las redes sociales hoy en día.

Ahora sí, con esta información y tu creatividad estas listo para empezar a darle un funcionamiento adecuado a tu website. ¡Manos a la obra!

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Why Do Interest Rates Change?


We’re all familiar with interest rates. Most of us have a credit card, student loan, or mortgage, and some of us have all three. And although consumers often are able to lock-in fixed interest rates on certain financial products like certificates of deposit (CDs), interest rates nevertheless are constantly in flux. For example, the federal funds rate—the rate at which banks lend to other banks and the basis for most consumer interest rates in the United States—has moved about quite a bit, from 0.25% to 19% since 1954. What causes rates to vary so much? There are many reasons, but two key factors are the supply of money and inflation.

The Money Supply

The US central bank—better known as “the Fed”—has two primary goals: full employment and stable prices. The Fed seeks to achieve these goals through monetary policy that can increase or decrease the money supply. The Fed primarily controls the supply of money by buying or selling government bonds through a process known as open market operations. Banks hold reserves at the Fed and through open market operations the Fed enters into transactions with banks to buy or sell government bonds. When the Fed buys securities from a bank, the Fed increases the amount of money in the bank’s reserve account at the Fed. With a greater supply of money on hand, the bank has an incentive to reduce the rate of interest it charges borrowers.

The interplay between borrowers’ demand for money and lenders’ supply of money also has an impact on interest rates. At the micro level, if a bank experiences greater demand for its loans relative to its supply of deposits, then its interest rates tend to rise. In order to lend additional money, the bank must incur additional costs—either from borrowing money from another bank, raising capital, or increasing the rate it must pay depositors to attract additional deposits. Ultimately, the bank passes these costs on to borrowers in the form of higher interest rates.


Interest rates also can vary because of inflation. When determining the interest rate to charge borrowers, lenders factor in their estimates of what future price levels will be in order to ensure lenders will profit from the loan. High inflation, or anticipated inflation, will result in higher interest rates. For example, in the 1970s, the United States experienced greater levels of inflation after the Federal Reserve “loosened” the money supply. The Fed’s intention was to reduce unemployment, but it not only failed to keep unemployment in check, but also resulted in inflation that averaged almost 10 percent from 1974 to 1981. In response, the Federal Reserve “tightened” the money supply, taking money out of circulation by selling government bonds. As a result, the federal funds rate skyrocketed from five percent in 1976 to over 13 percent in 1980, in large part because there was significantly less money to loan out than was being demanded by consumers and businesses.

From the early 1980s through today, interest rates have fluctuated significantly. After the hyperinflation of the 1970s, interest rates remained high during the early 1980s, peaking in 1981 at over 16 percent. During the mid 1980s and early 1990s, the federal funds rate declined, ranging from 5 to 8 percent. Spurred by the economic boom of the 1990s, interest rates hovered between 3 and 6 percent, hitting the top end of the range as the dot-com and housing bubbles burst during the early 21st century. At present, the federal funds rate is below 0.25%, near an all-time low.

The Federal Reserve has kept the fed funds rate low in an attempt to stimulate borrowing, investment, and the economy as a whole. Whether or not low rates will bring about a speedier recovery is uncertain, but one thing is for sure: when interest rates start to rise, supply and demand and inflation considerations will almost certainly be the driving forces behind it.

Source: by by Ted Iobst

Los 10 Mandamientos de los compradores de casa


Si estas en el proceso de compra estos 10 NO’s ayudarán a que tu transacción fluya sin problema.

Descarga el flyer editable aquí>>


Agrega tu información, imprímelo y ya lo puedes entregar a tu cliente.

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Has tenido alguna vez problemas con un cliente?


Así como el Agentes se prepara para la negociación los clientes también lo hacen y en estos casos se debe tener especial cuidado con las estrategias que buscan presionar confundir, intimidar y debilitar al Realtor.

Estrategias más comunes y generales.

  1. Desgastar al Agente de Real Estate. El cliente no cede su postura inicial, cita al vendedor a horas que va desplazando a lo largo del día, no le da mucho tiempo a las reuniones, no cierra la negociación hasta que el vendedor termine cediendo a sus requerimientos, busca resultados por desgaste. Esta táctica es utilizada por clientes que tienen poder de negociación frente el vendedor.

  1. Buscan Confundir al  Agente de Real Estate. El cliente intencionalmente ataca y entrega argumentos que buscan confundir la negociación. Entrega información confusa, refutando acuerdos anteriores, cambia reglas de la negociación. En general, presiona buscando la confusión del vendedor, de una atmósfera incómoda para la negociación y así permite sacar ventaja en los resultados finales.

  1. Acortan los Plazos. Los clientes, en muchas ocasiones, presionan al vendedor para tomar la decisión pronto, sin mucha reflexión, manifiestan que no pueden esperar más días, utilizan expresiones como “lo tomas o lo dejas”, “hay más empresas interesadas en aceptar estos términos”, etc. y, de esta forma, dan ultimátum.

  1. Aumentan sus exigencias. A lo largo de la negociación van agregando nuevos elementos a su favor con lo cual van presionando al vendedor para que cierre la negociación.

  1. Mencionan a la competencia. Cada vez que hay que definir algún punto, el cliente manifiesta lo que la competencia está ofreciendo en la materia que se está tratando. Sin embargo, esta información puede diferir de la realidad lo cual lleva a que el vendedor termine entregando más servicios en relación a los de la competencia.

  1. Negocian en su oficina. El cliente invita a su terreno a negociar, es decir, juega a local. En este caso maneja los aspectos como la iluminación y ventilación del lugar; el inicio de la reunión (incluso dilatándolo), sientan al vendedor negociador a una menor altura, contestan el teléfono durante la negociación, etc. En general, dominan la mayoría de las variables y causan un efecto de tipo emocional sobre el vendedor. Source:

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Basic Mortgage Terminology

Do you speak Mortgage?
Even for Loan Professionals, Mortgage lingo can be very confusing. To help take the confusion out of the Mortgage process, we have come up with a listing of some of the more commonly used mortgage terms, and definitions in plain language.
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Loan Terminology

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Best Mortgage tips for 2015

CirclesloanAfter mortgage rates stayed surprisingly low in 2014, who knows how they will shake out in the New Year?

Either way, borrowers who want to refinance or buy a home have the best chance to get the lowest rate by knowing more, not less, about the mortgage game.

These 10 tips can help you navigate the mortgage process in 2015.

Pay less mortgage insurance

Many homebuyers don’t have enough cash on hand to make a 20 percent down payment, which means that they generally are required to pay for mortgage insurance as part of their monthly mortgage payment. This insurance protects lenders when a borrower defaults on the loan.

Until late 2014, Fannie Mae and Freddie Mac required down payments of at least 10 percent. The requirement pushed many homebuyers into Federal Housing Administration-insured loans, which have a minimum down payment of 3.5 percent. The problem is that FHA premiums are costlier than private mortgage insurance.

But in 2015, qualified borrowers will be able to get Fannie- and Freddie-backed mortgages with down payments as little as 3 percent. Mortgage insurance premiums vary according to credit score and size of down payment, but private mortgage insurance premiums generally are more affordable than FHA premiums.

Get a thorough pre-approval

Not only do sellers often prefer buyers who come preapproved by a lender, making their offers more attractive, but a preapproved mortgage also can help you avoid any hiccups down the line.

With a real preapproval, a mortgage broker or bank loan officer will pull your credit report and submit supporting documentation to their automated underwriting system. This allows the bank to give you more accurate terms based on your actual credit score, debt obligations and income, instead of relying on your estimates. It also puts you ahead of the process when you finally go into contract and could help you close faster.

Maintain your credit profile

In the months leading to your home purchase, avoid changing your credit obligations, especially between a preapproval and the closing of your mortgage. The reason? It could hurt your credit score in a way that would raise the rate and fees related to your loan or, at worst, keep you from qualifying altogether.

Don’t close or open any credit cards. Keep balances on your credit cards within normal range so it won’t mess with your debt-to-income ratio, a key factor in determining mortgage rates. And don’t buy a new ride. The car company doesn’t care if you have a house, but your mortgage lender cares if you have a big car payment.

Get organized

Gather and keep every piece of financial paper in the two months leading up to buying a house. That means pay stubs, bank statements for savings, checking and investment accounts, W-2s, tax returns for the previous two years, canceled rent checks and any mortgage or property tax statements for other property you own. And for gosh sake, it’s almost 2015. Put these in PDF format to make it easier to send to your mortgage broker or bank.

Don’t move money around

In the months leading up to your home purchase, keep your hands off your finances. That includes moving money from a savings account into a certificate of deposit, or CD. It also means no cashing in investments from stocks, retirement accounts or CDs. Otherwise, you will create a huge headache for yourself as you try to show the bank the paper trail of where that money came from. In a similar vein, avoid paying off debts with savings because that could cause your lender to worry about how you will pay for closing costs.

Prepare to write letters

Lenders these days scrutinize every corner of your financial life, and if something looks funny, even just a little bit, they will want to know why. That means you will have to write letters explaining the oddity.

For example, they may want a letter explaining why a credit card issuer pulled your credit three months ago when you applied for a store credit card. Or, why Grandpa gave you a check for $500 around Christmas. Lenders also may want you to explain why you changed jobs a few months ago or why you moved around several times in the past year. Don’t fight it. Write ’em, send ’em and move on. Source:

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10 consejos para Aplicantes de Hipotecas en 2015

WhatAWonderfulTimeYLV-650El reloj no se detiene para los compradores y propietarios que quieren tomar una hipoteca con un interés bajo en 2014, pero todavía hay oportunidad de obtener ofertas de hipoteca atractivas.

Si esta pensando en aplicar para una hipoteca, estos consejos pueden ayudarle con sus decisiones futuras y obtener mejores oportunidades de lograrlo.

1. Documente de sus finanzas.

Los prestamistas serán muy suspicaces en cuanto a la suscripción de préstamos para vivienda en 2015 ya que las nuevas normas del sistema hipotecario entran en vigor en enero. Estas normas van a ejercer presión sobre los prestamistas para verificar que los aplicantes tienen la capacidad de pagar sus préstamos.


Mantenga un buen registro de sus finanzas, incluyendo estados de cuenta bancarios, declaraciones de impuestos, formularios W-2, cuentas de inversión y otros activos de su propiedad. Esté preparado para explicar cualquier depósito inusual a sus cuentas. Sí, los $ 500 que la abuela deposita en su cuenta para Navidad podría retrasar el cierre del préstamo si no puede demostrar de dónde salió el dinero.

2. Congele el interés tan pronto como sea posible.

El interés probablemente subirá en el 2015 ya que se espera que la Reserva Federal reduzca el ritmo del programa de estímulo económico que ha ayudado mucho mantener las tasas bajas. Si usted está planeando obtener una hipoteca, debería congelar el interés tan pronto como sienta que se ajustan sus números.

3. Refinancie ahora, si todavía puede.

Muchos propietarios perdieron la oportunidad de refinanciar a un interés más bajo cuando las tasas subieron en 2014. Pero los que todavía están pagando intereses por más del 5 por ciento en sus préstamos para la vivienda todavía podrían tener una oportunidad.

Si usted cree que puede ahorrar con un refinanciamiento, pero no está seguro, no se pierde nada con intentar. Hable con un agente de préstamos de Your Loan in the Valley y revise sus números para ver si la refinanciación todavía tiene un sentido financiero para usted después de considerar el tiempo que se tardará incluso en alcanzar el equilibrio con los costos de cierre.

4. Compradores, utilicen su poder de negociación.

Como las tasas hipotecarias subieron, los prestamistas pierden una gran parte de su negocio de refinanciamiento. En 2015, van a dirigir su atención a los compradores de viviendas para ferozmente pelear por su negocio. Los compradores deben aprovechar el poder de negociación que ganan con ese aumento de la competencia. Vaya en busca de la mejor oferta y mirar más allá del interés del préstamo.

5. Conozca sus derechos como aplicante.

Los aplicantes de hipoteca tendrán muchos nuevos derechos como consumidores este año, cuando las nuevas reglas hipotecarias creadas por la Oficina de Protección Financiera del Consumidor entren en vigor en el año 2015. Si se encuentra con problemas con su hipoteca en 2015 o se atrasan en sus pagos, asegúrese de que está consciente de sus derechos y los puso a utilizar.

6. Tome el buen cuidado de su crédito.

Es casi imposible conseguir una hipoteca sin crédito decente en estos días. Eso seguirá siendo el caso en 2015. Si usted está pensando en obtener una hipoteca, controle su historial de crédito y la puntuación hasta que cierre su préstamo. Las mejores tasas de hipoteca suelen ir a los aplicantes con calificaciones de crédito de 720 o superior. Usted todavía puede obtener una hipoteca con una puntuación de 680, pero las puntuaciones más bajas significará tasas más altas o más altos costos de cierre.

7. No gaste de más.

Los prestamistas no quieren dar préstamos a los prestatarios que tendrán poco dinero cada mes después de pagar sus hipotecas y otras obligaciones de deuda, tales como tarjetas de crédito y préstamos estudiantiles. Si eso llega a ser el caso, el prestamista le dirá que su relación DTI, o la deuda-ingreso, es demasiado alto y usted no califica para un préstamo. Trate de mantener sus obligaciones de deuda mensuales, incluyendo su hipoteca y los impuestos de propiedad, por debajo de 43 por ciento de sus ingresos.

8. Considerar opciones de hipotecas alternativas como la ARM.

Las tasas hipotecarias están aumentando, pero hay alternativas para tomar un ritmo menor, en función de sus planes.

La planificación de un dueño de casa para quedarse con su propiedad de siete a 10 años podrían aprovechar intereses hipotecarios más bajos por la elección de un ARM de siete o 10 años en lugar de la hipoteca de tasa fija tradicional a 30 años. Los precios de las hipotecas de tasa ajustable pueden ser de hasta un punto porcentual más bajo que en los préstamos de tasa fija.

Si usted no está seguro de cuánto tiempo va a mantener la casa, un préstamo de tasa fija es probablemente la mejor opción.

9. Considerando un préstamo FHA? Reconsidérelo.

Préstamos FHA han sido durante mucho tiempo populares entre los compradores por primera vez, ya que requieren pagos iniciales bajos y tienen estándares de aseguramiento algo menos estrictos que los préstamos convencionales. Pero éstos tienen un precio. Las primas de seguro hipotecario en préstamos de la FHA es probable que continúen aumentando en 2015, y después de los cambios recientes, el aplicante estará obligado a pagar un seguro de hipoteca para la vida del préstamo. Trate de calificar para un préstamo convencional antes de solicitar una hipoteca de FHA.

10. No entre en pánico.

Sí, las tasas hipotecarias probablemente subirán en 2015, pero no se asuste. Si usted está comprando una casa, trate de moverse rápido para congelar su interés, pero recuerde que esta es una de las mayores decisiones financieras de su vida. Es muy importante que sólo obtenga una hipoteca para comprar su casa cuando se sienta realmente preparado.


Your Loan in the Valley

Select the Mortgage Option that fits your client needs.


Your Loan In the Valley 2014

Do you have an active-duty military or veteran client?


Benefits of using the VA loan privileges

– Buy a home with no down payment – a benefit almost no other loan can offer.

– Refinance up to 120% of your home’s value.

– Take advantage of your VA loan benefits even if you’ve used them in the past.


VA loan features

– 30-, 20- & 15-year fixed-rate and 5-year ARM loans available.

– Jumbo VA loans available up to $1,500,000.

– Buy a home with no money down.

– Refinance up to 120% of your primary home’s value.

– VA Streamline refinance – available for veterans currently in VA loans – has reduced funding fees and minimal documentation.

– No monthly PMI (Private Mortgage Insurance).


How VA loans work

– Credit scores as low as 620 may qualify for VA loans.

– Use your Basic Allowance for Housing toward your monthly mortgage costs.

– Prepay your mortgage at any time without penalties.

– Roll the funding fee into the loan amount to limit closing costs.

Your Loan in the Valley